Использование криптовалюты для покупки недвижимости влечет за собой налогооблагаемое событие в соответствии с требованиями Налогового управления США (IRS). При продаже или обмене криптовалюты вы становитесь ответственны за декларирование прибыли или убытков от операций с капиталом налоговым органам. Moneytka НЕ сообщает о вашей покупке или транзакции с криптовалютой в IRS, поскольку налоговая отчетность является ВАШЕЙ обязанностью как индивидуального налогоплательщика. Однако Moneytka хранит полные записи всех документов KYC, деталей транзакций в блокчейне, записей о выплатах фиатных денег и результатов проверок соответствия в течение 5 лет, которые вы можете использовать для подтверждения ваших налоговых деклараций и выполнения любых аудиторских или регуляторных обязательств.

При использовании платформы для конвертации криптовалюты при оформлении сделок с недвижимостью покупатель инициирует платеж непосредственно со своего цифрового кошелька. Платформа конвертирует криптовалюту в доллары США по текущему рыночному курсу и переводит фиатные средства внутренним банковским переводом лицензированной эскроу-компании или компании по оформлению сделок с недвижимостью.

Компания по оформлению сделок с недвижимостью хранит доллары США на эскроу-счете до выполнения всех договорных условий и выплачивает средства в соответствии со стандартными инструкциями по закрытию сделки.

Такая структура защищает все стороны от волатильности цен на криптовалюту, поскольку продавец получает средства только в долларах США. Платформа конвертации не хранит и не контролирует средства клиента сверх того, что необходимо для завершения конвертации и перевода.

Все стороны сделки проходят стандартную проверку KYC и источника средств в соответствии с федеральными требованиями AML. Полные квитанции о конвертации и записи о транзакциях предоставляются как покупателю, так и эскроу-агенту для обеспечения прозрачности. Такой подход гарантирует соответствие процесса конвертации цифровых активов нормативным требованиям, его отслеживаемость и изоляцию от регулируемой функции депонирования, что защищает потребителей и обеспечивает целостность процесса закрытия сделки.

Moneytka конвертирует криптовалюту покупателя в доллары США и отправляет эти доллары внутренним банковским переводом в лицензированную компанию по оформлению сделок/эскроу в соответствии с инструкциями по закрытию сделки. Мы не выступаем в качестве эскроу-агента и не осуществляем выплаты средств по сделкам. Moneytka зарегистрирована в FinCEN как компания, предоставляющая услуги по переводу денежных средств (Money Services Business, MSB), и имеет письменную программу противодействия отмыванию денег (AML), соответствующую требованиям BSA.

В настоящее время мы подаем заявку на получение лицензии на осуществление денежных переводов в Управление финансового регулирования Флориды и не будем совершать никаких транзакций до получения лицензии.

Перед совершением транзакций нам требуется следующая информация от наших клиентов:
– Удостоверение личности государственного образца, селфи/биометрические данные (при необходимости) и проверка места жительства.

– Документация об источнике средств и источниках богатства для средств покупки.

– Адрес кошелька отправителя.

Мы используем эту информацию для проведения проверки OFAC для всех клиентов и проведения анализа блокчейна по адресам отправителей (проверка на соответствие санкциям/незаконное использование). Полные квитанции о транзакциях предоставляются покупателю и агенту по депонированию, включая курс конвертации криптовалюты и сумму в долларах США.

Комиссии: Мы заранее раскрываем все комиссии (сетевые комиссии, спред и комиссии за банковский перевод).

Возврат средств и отмена сделок: В случае задержки или отмены сделки средства остаются на депонировании или возвращаются в соответствии с письменными инструкциями по депонированию; возврат криптовалюты (если применимо) объясняется, включая сроки и любые комиссии.

Запрет на перезалог: Мы не предоставляем средства клиентов в кредит и не используем их для каких-либо целей, кроме конвертации и банковского перевода, связанных с закрытием сделки.

Безопасность данных: Мы защищаем данные KYC, используя стандартные отраслевые методы защиты, и ограничиваем их передачу только тем, что необходимо для соблюдения нормативных требований и проведения транзакции.

Мы храним записи о транзакциях, KYC, проверках и квитанциях в течение требуемых периодов и предоставляем их регулирующим органам по законному запросу.

Мы проводим периодическое независимое тестирование на соответствие требованиям AML и обучение сотрудников.

В настоящее время большинство традиционных ипотечных кредиторов требуют конвертации криптовалюты в доллары США, прежде чем ее можно будет использовать для получения кредита. Согласно правилам Fannie Mae и Freddie Mac, заемщики должны продать свою виртуальную валюту за доллары США и хранить эти средства в американском или регулируемом государством финансовом учреждении до закрытия сделки по кредиту. Требуется документальное подтверждение конвертации и текущего остатка средств в долларах США на банковском счете.

Во Флориде есть специализированные компании по оформлению сделок с недвижимостью с использованием криптовалюты, которые могут значительно упростить этот процесс. При выборе компании по оформлению сделок или эскроу-счетов убедитесь, что она имеет опыт работы с криптовалютными транзакциями и понимает технологию блокчейн. Многие из них теперь предлагают отслеживание транзакций в режиме реального времени и регистрацию сделок с использованием блокчейна, что обеспечивает дополнительный уровень безопасности по сравнению с традиционной регистрацией в окружных реестрах.

Название Moneytka — это игра слов, основанная на славянском слове «монета», отражающая нашу миссию по превращению цифровых активов в реальные транзакции. Кроме того, хотя слово «криптовалюта» в английском языке пишется с буквой «С», во многих европейских языках оно пишется с буквой «К». Мы намеренно использовали «К», чтобы придать Moneytka отличительный международный облик, объединяющий традиционную валюту и глобальный криптомир.