Соответствие требованиям и безопасность

Соответствие требованиям и безопасность
В Moneytka соблюдение регуляторных требований и безопасность находятся в центре всего, что мы делаем. Наша операционная деятельность выстроена так, чтобы соответствовать — и превосходить — самые высокие стандарты финансового регулирования, защиты данных и целостности транзакций, обеспечивая, чтобы каждая конвертация и банковский перевод выполнялись безопасно и законно.
Полностью лицензирована и регулируется
Moneytka работает как лицензированный оператор по переводу денег (Money Transmitter) под надзором Florida Office of Financial Regulation (OFR), штата Флорида. Эта лицензия даёт нам законное право осуществлять конвертацию криптовалюты в фиат и связанные с этим операции по переводу денежных средств в одобренных юрисдикциях. В отличие от многих нерегулируемых конкурентов, наши лицензионные требования и внутренние контрольные процедуры выстроены так, чтобы защищать каждую клиентскую транзакцию на всех этапах — от начала и до завершения.
Регистрация в FinCEN
Moneytka полностью зарегистрирована в Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), бюро Министерства финансов США, как компания категории Money Services Business (MSB). Такая федеральная регистрация гарантирует, что вся наша деятельность соответствует требованиям Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act, BSA) и действующим в США рамкам по противодействию отмыванию денег. Наши процессы по отчётности, хранению записей и мониторингу операций выстроены в соответствии с федеральными стандартами прозрачности и финансовой добросовестности.
KYC/AML и проверка транзакций Каждые отношения с клиентом начинаются у нас с тщательной процедуры идентификации (Know Your Customer, KYC), после которой при необходимости проводится базовая (Customer Due Diligence, CDD) или углублённая проверка (Enhanced Due Diligence, EDD). Все транзакции проверяются по глобальным санкционным спискам, спискам наблюдения и специализированным базам рисков в блокчейне, чтобы обеспечить полное соответствие требованиям по противодействию отмыванию денег (AML). Наша собственная система фильтрации не допускает попадания в оборот несанкционированных или подозрительных средств, обеспечивая партнёрам и регуляторам уверенность в добросовестности и целостности наших операций.
Безопасность, конфиденциальность и прозрачность
Moneytka выстраивает свою работу на основе доверия, безопасности и регуляторной добросовестности. Мы сотрудничаем исключительно с институциональными криптобиржами и регулируемыми банками США, чтобы каждая транзакция соответствовала самым высоким стандартам безопасности и комплаенса. Средства клиентов не удерживаются дольше, чем это необходимо, а все кошельки проходят блокчейн‑анализ и проверку рисков до одобрения. Данные клиентов шифруются, надёжно хранятся и доступны только уполномоченным сотрудникам отдела комплаенса. Объединяя регуляторные лицензии, институциональную инфраструктуру и передовые практики безопасности, Moneytka формирует полностью прозрачный, соответствующий требованиям и надёжный путь конвертации цифровых активов в доллары США.

Почему стоит воспользоваться нашим сервисом?

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ:

Услуги по переводу денежных средств во Флориде должны быть надлежащим образом лицензированы и зарегистрированы в FinCEN. Если провайдер не может предоставить действующую флоридскую лицензию и регистрацию в FinCEN и использует формулировки вроде «содействуем» или «координируем транзакции», следует проявлять осторожность и не считать, что такой провайдер имеет законное право на осуществление деятельности. Регуляторы штата Флорида указывают, что операторы по переводу денег подлежат лицензированию в соответствии с Главой 560, а FinCEN требует регистрации MSB по форме 107 в течение 180 дней с начала деятельности с последующим продлением каждые два года.

Поиск лицензии флоридского оператора по переводу денег (Go Verify -> Verify License):
https://flofr.gov/education/verify-a-license

Поиск зарегистрированных в FinCEN организаций:
https://www.fincen.gov/resources/msb-state-selector

Наша приверженность

Недвижимость — один из самых надежных и ценных видов инвестиций в мире. Криптовалюта — один из самых инновационных способов сохранения капитала. В Moneytka наша миссия — объединить эти два мощных рынка. С нашим сервисом по конвертации криптовалюты в недвижимость вы получаете свободу использовать свои цифровые активы практически и с пользой — без риска, лишних сложностей и неопределенности, если действовать в одиночку.